איך לבחור בית השקעות שיביא לכם רווחים גדולים

אז איך בוחרים את בית ההשקעות המושלם? הנה מדריך שאי אפשר לפספס!

בחירת בית השקעות היא כמו לבחור זוג נעליים: אם לא תעשה את זה נכון, תסבול מהכאב במשך כמה שנים. אז איך תבחר את "זוג הנעליים" המושלם שישמש אותך בכל ההשקעות שלך? אל דאגה! אנחנו כאן לתפור לך את המדריך השלם, שיפתח לך את העיניים וייתן לך את הכלים להצליח בתחום הזה.

1. הכרת עצמך: מהו פרופיל המשקיע שלך?

לפני שאתה יוצא לחפש את בית ההשקעות הנכון, חשוב לדעת מי אתה ומה אתה מחפש. אתה משקיע מהיר או שמרן? מחפש לצבור כסף לטיול בהוואי או לבית חדש של ממוזגים?

• מאחרית הימים: זה אומר שאתה מסוגל להסתכל על ההשקעות שלך ולחכות שיתפתחו, כמו חקלאי הממתין לזרעים שיכנסו לאדמה.
• מהיר וקצר: אם אתה רוצה לתפוס את ההזדמנויות הבאות, תצטרך להיות כמו סוס דוהר, מוכן לרוץ קדימה.

שאלות שיכולות לעזור לך להכיר את עצמך

• מהו היעד הכלכלי שלי?
• כמה סיכון אני מוכן לקחת?
• מהי התקופה שבה אני מתכוון להשקיע?

2. איכות המנהלים: האם הם שרוויחים או רק מדברים?

מנהלי התיקים בבית השקעות הם הלב הפועם של ההשקעות שלך. חשוב לבדוק אם הם הצליחו בעבר והאם יש להם תעודות ושמות מוכרים. אם יש דבר אחד שכולם יודעים, זה שאם הם לא מצליחים להשקיע, יש סיכוי מאוד גבוה שהם לא ישרדו את המשחק.

איך לבחור מנהל תיק?

• בדוק את התשואות של המנהלים בשנים האחרונות.
• קח בחשבון את השירותים הנלווים שהם מציעים.
• הרם טלפון לשיחה עם אחד המנהלים – אם הוא לא מצליח להסביר לך תוכנית, מה הסיכוי שהוא מצליח להשקיע?

3. איזון בין עלויות לתועלות: כמה אתה מוכן לשלם?

כמו שנאמר, "שום דבר בחיים לא חינם". לכן זה כשמדובר בבית השקעות, יש לבדוק את העמלות והעלויות הקשורות כאשר אתה בוחר לקבל שירותים מחברה. אם ההשקעות שלהם עולות פחות מאשר מותגי עוגיות פופולריים, כנראה שזה לא נשמע יותר מדי טוב…

עמלות וחשבון: מה לבדוק?

• עמלת ניהול: האם היא סבירה ביחס לתשואות שראית עד כה?
• עמלות קניה ומכירה: האם ניתן להימנע מהם בעזרת תוכניות השקעה אוטומטיות?
• עמלות יציאה: כדאי לבדוק אם יש עמלות כאשר אתה מפסיק את ההשקעה!

4. גיוון על מנת לא להימרח: מה כדאי לבדוק?

בוחרים בית השקעות שבו תוכל לגוון את ההשקעות שלך, לא רק בניות אלא גם במקצועות שונים. זה כמו להכין סלט: אם הכנסת רק מלפפונים, לא תוכל לצפות לטעם שונה. הוסף עגבניות, חסה ואפילו אגוזים! ואל תשכח, גם להוריד את הרוטב המלח שלא יכבול אותך.

דוגמאות להשקעות גיוון

• ניירות ערך
• מניות טכנולוגיה
• נדל"ן
• כרטיסי אשראי עם יכולת להחזיר!

5. שירות לקוחות: חשוב לדעת מה מחכה לך מאחורי הקלעים

לא משנה כמה טוב בית ההשקעות שלך – אם שירות הלקוחות לא זמין ומוכן לעזור, זה כמו לנסות לקרוא ספר טוב כשיש פסקאות חסרות. כדאי לבדוק מה אחרים חושבים על השירות ואילו אמצעים יש להם לעזור לך כשאתה צריך?

שאלות שעליך לשאול את עצמך

• האם קיימת תמיכה טלפונית?
• מהן שעות הפעילות של צוות הלקוחות?
• האם יש טיפים או חומר על איך לשפר את ההשקעות שלי?

לסיכום: האם מצאת את בית ההשקעות שלך?

בסופו של דבר, בחירת בית ההשקעות הקטן שלך היא לא משימה פשוטה, אבל עם הכלים והמידע הנכונים, תוכל למצוא את המקום שבו תוכל להרגיש בבית. תן לעצמך את הזמן לחקור, להשתעשע ולקחת את החלטותיך. ובשנה הקרובה, כשיהיה לך את הרכב הנכון ברחובות המימון, תוכל לספר לכולם איך עשית את זה.

ובכן, מוכנים להתחיל את המסע שלכם? אז יאללה לעבודה!