גלה את הסודות שמאחורי מדד S&P 500

ה-SP 500: מה באמת קורה במדד הזה ואיך הוא משפיע על הכיס שלכם?

בואו נדבר על משהו שמעסיק את כולנו, גם אם אתם לא בדיוק משקיעים מקצועיים – ה-SP 500. ובכן, מדובר במדד המייצג 500 מהחברות הציבוריות הגדולות בארצות הברית, ולמעשה הוא כמו העוגה בבר מצווה – כולם רוצים לדעת איך היא יצאה. אבל לפני שאתם קופצים למסקנות, בואו נבין קודם מה עומד מאחורי המספרים.

מהו ה-SP 500 ולמה זה משנה?

אז מהו בעצם ה-SP 500? אמריקה האהובה שלנו החלה לדרג את החברות שמהן היא מכינה את העוגה לכבוד יום ההולדת שלה, ושם נכנס המדד למשחק. ה-SP 500 אינו רק מספר קסום על מסך המחשב, אלא הוא מראה בעצם כיצד החברות הגדולות מושפעות מהשוק. אם אתם מגחכים על זה, תחשבו שוב. שינויים במדד יכולים להשפיע ישירות על תיק ההשקעות שלכם.

איך נקראות החברות במדד הזה?

יש המון חברות במדד (כ-500, אם לא נחשבתם), אז אילו חברות תפסו מקום של כבוד? הנה כמה מהשמות שכולנו מכירים:

• אפל – כי מי לא אוהב טלפונים יקרים?
• גוגל – השולחן הראשי של האינטרנט
• אמזון – שליחים שיכולים להגיע גם ביום ראשון (למה לא?)
• פייסבוק – לא רק לתמונות של אוכל.

איך באמת מחשבים את המדד?

רגע, אז איך הם למעשה סופרים את כל זה? ל-SP 500 יש מתודולוגיה ממוחשבת, שמגיעה לרמת דיוק שיכולה להיות מושוות לניווט GPS. אם אתם שואלים איך, זה עובד כך:

• מחשבים את שווי השוק של כל חברה
• עושים מהם צירוף גאוני של מספרים
• בסוף מקבלים את מה שנקרא “מדד” – שהופך את החיים שלנו למורכבים יותר.

שאלות נפוצות על ה-SP 500

מה היתרון שלי בהשקעה במדד הזה?
כשהעוגה גדולה ונפלאה, לפחות תשתפו טיפה, לא?

האם כל החברות במדד הזה מצליחות?
לא בהכרח, ישנן אכזבות שדורשות שתיה נוספת אחרי מלחמות במסדרונות של ליטוש המספרים.

איך המדד שומר על עצמו?
אז זהו, לאורך השנים חברות נכנסות ויוצאות, בדיוק כמו בפרשת השבוע. חלקן חמות, אחרות קרות – ויש שמביאות את הבשורה של "מעבר לרצפה".

יתרונות וחסרונות של השקעה ב-SP 500

אז רגע לפני שאתם מכניסים חולצות ממותגות ב-S&P 500, הגיע הזמן לחפור קצת יותר לעומק. על מה אתם מגלים בדרך?

יתרונות:

• גיוון: עם 500 חברות, אתם מכסים את כל הזירה.
• פשוט וקל: לא צריך להיות מתמטיקאי כדי להבין שהוא מעל לרוב הכספים.
• תשואות עבודה: ההיסטוריה מוכיחה שהתשואות לא רעות בכלל.

חסרונות:

• תנודתיות: לא תמיד הים שקט, ואי לכך הערכים משתנים.
• תחרות: לפעמים מישהו מדלג עליכם עם העוגה.

פרופורציות שצריך להבין

אוקי, אז יש לנו 500 חברות וזה נשמע טוב, אבל מה זה אומר עליכם? זה כמו להשוות בין פרוסת עוגה לפיצה – טוב כמשהו שלא נגמר. ה-SP 500 מאפשר לכם להשקיע בחלק מהחברות הגדולות בעולם, מה שלא רק עושה לכם טוב על הלב, אלא גם יכול להגדיל את הכיס.

אבל האמת היא ששרדנו סופות, שפלות ורוחות טובות. המדד הזה הוא כמו שירה באולפן – לפעמים היא מצחיקה, לפעמים היא עצובה, אבל היא תמיד עדכנית.

והאם זה מתאים לכולם?

בדרך כלל, השקעה במדד הזה יכולה להתאים לרבים, אבל לא לכולם. עליכם לדעת מה הרמה של הסיכון שאתם מוכנים לקחת, ובעיקר – האם תקבלו פיצויים על הזמן והכסף שלכם.

האם זה מתאים למשקיעים חדשים?
כמובן! בעולם הפיננסי, ה-SP 500 נמצא שם כדי להציע לכם גישה למערב הפרוע של השוק.

מה קורה אם אני מפסיד?
פו ופו, קצת טייפון, בדרך כלל עדיף להיות חכם ולא להסתכל על השוק כשליח שמביא לכם פיצה.

סיכום הכיף והמסקנות

לסיכום, ה-SP 500 הוא לא רק מדד, אלא כלים שיכולים לשנות את חייכם. בין אם תחליטו להשקיע ובין אם לא, כדאי לדעת על כל המסתורין מאחורי המספרים. הישארו מעודכנים ונצלו את ההזדמנויות, כי בשוק כמו בשוק, אפשר למצוא פינוקים לחבר'ה עם חוש הומור והעור של עלה חוביזה.

אז תפסיקו להילחץ, תתמקדו במספרים ותזכרו – איש אינו יודע מה יקרה מחר, אז לפחות תשתדלו לאכול את העוגה כשגם חברים סביבכם.