תשואה שנתית ממוצעת S&P 500: מה המספרים מספרים?

תשואה שנתית ממוצעת של S&P 500: האם זה סימן לסעודה מתוך דפי ההשקעות?

אז אתה שוקל להשקיע ב-S&P 500? ברצינות, זו ההחלטה הטובה ביותר מאז שהמציאו את הפיצה הפריזאית! אבל לפני שאתה מתנפל על הכרטיסים בהשקעות שלך, בוא נצלול לתוך התשואה השנתית הממוצעת של המדד הנחשב הזה ונראה אם יש פה סיבה לחגיגה או שמא רק בעיות כתיבה עם עיתונאים.

מה זה ה-S&P 500 ולמה כולם מדברים עליו?

שאלת השאלות: מה זה בעצם ה-S&P 500? ובכן, מדובר במדד שמייצג את 500 החברות הגדולות ביותר בשוק המניות האמריקאי. אם אנחנו מדברים על העולם של הפיננסים, אז ה-S&P הוא המלך, או לפחות המושל שכולם מכבדים. אבל לא תאמין, זה לא תמיד היה ככה!

• בשנת 1926, S&P 500 לא חכך תחילתו ואפילו לא היה קיים!
• המדד הוקם בשנת 1957 – ובכן, לא קרה שום דבר מעניין עד אז, נכון?
• אז איך זה קרה? 400 מניות התאגדו (אולי גם עשו חתונה?) והחליטו שהן אוהבות אחד את השנייה, ואז נוספו עוד 100 חברות. אהבה באוויר!

תשואה שנתית ממוצעת: למה זה משנה?

תשואה שנתית ממוצעת היא דוגמנית העל של עולם ההשקעות. היא מראה לנו כמה כסף עשינו או הפסדנו על ההשקעות שלנו. ובוא נודה בזה, השקעה זה כמו חיי זוגיות – לרוב כשאתה משקיע, זה טכני, אבל התוצאות הן מה שמעניין.

אז מה היא התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500?

אם נבדוק את ההיסטוריה (כן, גם היסטוריה היחידה שאני מכיר שאפשר לבדוק בקצרה), התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 היא בערך 10%. כן, אתה קורא נכון! 10%, שמאזננו כאן נראה כמו השיעור שלך בלימודי המוזיקה, שמתמיד שולח אותך לישון.

10%? אפשר להקציב פיצה? כאן המרקם מתעבה!

אז למה כולם לא משקיעים ב-S&P 500? מה הסיפור? ובכן, ה-AI שלי אומר שהאנשים לא רק רוצים את התשואה, הם גם רוצים סיכון (העובדה שתשואה בגובה 10% מצריכה להאכיל אותה בגוף עומד, סיכון ואומץ רב)! בחיים, ככה זה עובד – יותר סיכון, יותר תשואה.

מאוד חשוב לזכור שהתשואה הזו היא ממוצעת. מה זה אומר? יכול להיות ששנה אחת תהיה לך תשואה של 20% והשנה שאחריה תוכל לשבת עם -5%. העולם הזה יכול להיות מאוד מחוספס, כמו הקפה שלא מכינים אותו כמו שצריך.

מה משפיע על התשואה?

• כלכלה מקומית: כשכלכלה פורחת, מניות עפות!
• אירועים עולמיים: מלחמות, מגפות, ושאר בעיות (כמו תורי בוקר בדלת של Starbucks).
• חברות טובות או גרועות: אם חברה בפנים עושה טובות או לא, זה משפיע!

תשובות לשאלות ששאלת את עצמך (או לפחות ניסית להתחמק מהן)

1. האם צריך להשקיע את כל הכסף ב-S&P 500?

לא! מגוון היא המילה, חברים. תשקול לפזר את ההשקעות שלך בין שוקי מניות, אג"ח ומניות קטנות.

2. איך אני יכול לעקוב אחרי התשואה?

יש אפליקציות, אתרי אינטרנט, ואף פודקאסטים שמסקרים את מדדי השוק. אתה יכול גם לשאול חברים, אבל זה עלול להתדרדר לבראנצ'ים שלא לצורך.

3. האם זה סיכון גבוה?

כמובן, בבסיס של כל השקעה יש סיכון. ה-S&P 500 הוא סיכון מהול במוניטין וכמובן בתשואות!

4. האם אפשר לצפות לתשואה כזו כל שנה?

לא, התשואה הממוצעת היא מהשנים האחרונות. אי לכך, יש הרבה עליות וירידות.

5. מתי הזמן הנכון להשקיע?

הזמן הכי טוב להשקיע היה לפני 10 שנים, והזמן השני הכי טוב הוא עכשיו!

אז מה עכשיו?

אז ה-S&P 500 הוא מקום די מגניב להשקיע. עם תשואה שנתית ממוצעת של 10%, זה כמעט כמו לחכות שיגידו "חגיגות ביום ראשון". למרות שמומלץ לשול מישהו בקפה ולדבר על הכסף שלך (שלא יגבל באינטרנט). זכור תמיד, מידע הוא הכוח, והשקעות הן המאבק – בלחם עם תוספות!

אל תשכח: השקעה היא מסע! ולא, זה לא אומר שמניחים רגליים על השולחן, אבל כן – תרגיש מיוחד!

ככה זה בעסקי הכסף. בקיצור, מי אמר שהשקעות לא יכולות להיות מצחיקות? רווחים של 10% לא ממש מתנגשים עם מצב הרוח, נכון? השורה התחתונה היא – תשקול את השקעותיך טוב טוב, תישאר מעודכן, ותהיה מוכן לאתגרים החיים. בהצלחה!